来自 产品介绍 2019-04-21 10:03 的文章
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投资者权益谁来保证

2017年9月4日中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》之后,我国ICO项目已被肃清。但在投资者群体中,ICO依然以某些形式存在着。今年1月2日,中国互联网金融协会发布《关于防范变相ICO活动的风险提示》,呼吁进一步打击ICO及变相ICO行为。

近日,在临近9.4监管一周年之际,北京市朝阳区金融社会风险防控工作领导小组办公室发布题为《关于进一步开展比特币等虚拟货币交易场所清理整治的通知》的公告,要求各商场、酒店、宾馆、写字楼等地不得承办任何形式的虚拟货币推介宣讲等活动。

可见,我国对ICO以及各类通过虚拟代币集资诈骗的监管力度逐渐加大,以保护广大投资者的利益。金色财经针对国内外存在的一些常见ICO与代币诈骗手段做了整理,希望投资者时刻警惕,避免上当受骗。

ICO造富神话已破 风险高存活率低

ICO(Initial Coin Offering的缩写),译为首次代币发行。ICO源自股票市场的首次公开发行(IPO)概念,是部分区块链项目首次发行代币,募集比特币、以太坊等通用数字货币的行为。

很多投资者怀揣百倍财富梦不顾政策警示参与ICO,最终往往得到的是归零币的结局。

首先,即便在那些ICO合法的国家,ICO也并非网传的那样一本万利。相比股票市场,代币市场的波动要更为巨大,风险也更高。特别是在2018年加密货币市场持续低迷,ICO代币破发的情况比比皆是。

据美国波士顿大学的一份研究报告显示,目前大约有56%的ICO项目存活时间不超过120天,参与这些ICO项目无疑是花钱买了一串没有意义的代码。而存活下来的44%的ICO项目,他们的代币在上线后,也有较大概率出现上线交易所后破发的状况。可见,参投ICO早已不是稳赚不赔的暴富捷径,而是一条危机四伏的荆棘之路。

其次,在世界范围内由于ICO目前都缺乏有效、合理的监管,市场也非常的不成熟,导致不少投机者以圈钱为目的进行ICO,发行毫无价值的“空气币”,不仅严重损害了投资者的利益,而且也让很多合规ICO,乃至整个区块链行业蒙受了不白之冤。也正因为如此,我国监管采取果断的监管措施,及时制止了ICO乱象。

瞎子过河 ICO代投坑你没商量

虽然即便是参与ICO也很难获得丰厚的回报,但在许多投资者看来投资ICO依然要比投资二级市场机会更大,所以仍有ICO、私募的需求。在我国,ICO已被明令禁止,因此催生出海外ICO代投产业。

由于ICO代投是上不了台面的违法行为,所以主要通过Telegram、QQ、微信等社区传播。ICO代投风险极高。首先,通过社区做ICO代投,没有信用良好的平台做背书,也没有严格的KYC,你甚至连对方的真实姓名都不知道,这种情况下去参与海外ICO项目的代投、私募,无疑是瞎子过河,自己往坑里跳。

ICO代投诈骗案件屡见不鲜,例如今年2月12日凌晨,ICO代投社区“六点钟工会”的Telegram电报群突然被解散,组织者卷款跑路,大约40名群员共损失309个以太坊。

有一些海外的代投平台也面向中国用户。他们虽然已经规模化、组织化,甚至在行业内有一定的知名度。但一旦项目方出现问题,平台也不负责维权 ,加之国内投资者还存在语言上与区域上的障碍,出现纠纷时跨国维权将举步维艰。

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ICO代投充斥着各种各样的诈骗,比如有这么一种很低级的骗局,想要加入代投群就要缴纳100元入群费,也许你会想着反正100是小钱,损失了也不心痛。但骗子骗的就是这样许许多多的100元“小钱”。

另外,即便你所投的ICO机构比较靠谱,但诸如代投手续费怎么收,代币怎么发,什么时候发,有没有锁定期,上线那些交易所,要是代投失败怎么退还,有没有其他什么收费等等,这些环节都可能存在无数等着你跳的坑。

总之,ICO在我国属于违法行为,由此催生出来的代投产业也是非法的,在没有合理的监管与市场秩序下,不仅面临被欺骗的风险,而且一旦出现纠纷,也将面临维权难的风险。

用“创新”掩盖风险 变相ICO与代币诈骗盛行 

ICO的造富神话已经破灭,一项项目方、交易所为了寻找新的利益点,使用新概念对ICO进行重包装,其中IFO(首次分叉发行)、IMO(以矿机为核心的代币发行)与IEO(以交易所为核心的代币发行)都曾在某一段时间内盛行过。

IFO是通过现有币种,比如比特币硬分叉发行新币的方式,由于分叉币的背后往往没有实体经济作为支撑,市场也不需要更多的像BTC这样的“空气币”。因此,分叉币很容易价格归零。截止目前,已有不少分叉币宣布破产,还有一些分叉币庄家操盘严重,“割韭菜”投资IFO项目的风险很高。

IMO是一种通过矿机发行数字资产的方式,涉足其中的既有像迅雷澳门新葡亰平台游戏,玩客云(后经改名为“链克”)这样的传统互联网企业的项目,也有区块链初创企业。IMO的目的不一,有些是为了掩蔽ICO行为,有些则是概念炒作,利用区块链的热度来抬智能硬件产品定价,增加销量。无论是哪一种,都存在潜在的风险。为此,2018年1月2日中国互联网金融协会发布风险提示称:一种名为“以矿机为核心发行虚拟数字资产”(IMO)的模式值得警惕,存在风险隐患。

IEO一般是指交易平台通过某种方式发行加密货币,并进行公开的募资、销售。有些海外交易所对外宣传其加密货币拥有很高的升值空间,甚至不惜用“百倍币”等夸张的宣传语句来吸引投资者的目的。但实际上它们与其他加密货币一样,价格受多种市场因素影响,并非只涨不跌,投资风险同样很高。

综上可见,在我国出台监管政策之后,虽然本土ICO已经不复存在,但仍有一些不法分子与海外机构在我国境内开展各类变相ICO活动,无论从市场角度还是从法律角度都存在很高的风险。

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